Приказом Банка России с 28.04.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у банка «СИБЭС» (регистрационный № 208, г. Омск). Состояние банка характеризовалось наличием критически повышенных рисков, связанных с рефинансированием задолженности физических лиц и осуществлением «схемных» сделок с приобретенными у микрофинансовых организаций правами требования по потребительским займам.
Решение об отзыве лицензии принято в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных.
«В деятельности банка установлено проведение «фиктивных» операций по замене активов, целью которых являлось сокрытие значительной недостачи денежных средств в кассе и реального финансового положения банка. В недобросовестных действиях руководства и собственников кредитной организации, выражавшихся в выводе активов, манипулировании отчетными данными и игнорировании требований надзорного органа о формировании адекватных принимаемым рискам резервов на возможные потери, усматриваются признаки ее преднамеренного банкротства. Кроме того, в текущем году бизнес банка в значительной степени был ориентирован на проведение сомнительных транзитных операций клиентов с незначительной налоговой нагрузкой», — говорится в заявлении пресс-службы ЦБ.
Банк России неоднократно применял в отношении кредитной организации меры надзорного реагирования, включая ограничения на привлечение вкладов населения.
Банк «СИБЭС» — участник системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.04.2017 банк занимал 352 место в банковской системе Российской Федерации и не оказывал существенного влияния на совокупные показатели банковского сектора Омской области (средства населения — 1,4%, средства юридических лиц — 0,09%).