Центральный банк России выставил на всеобщее обсуждение четыре проекта указаний, на основании которых к деловой репутации сотрудников финансовых (кредитных, а также некредитных) организаций, отвечающих за ПОТ/ФТ, теперь будут предъявляться более жесткие требования.
Необходимость ужесточения требований обозначена в корректировках, которые появились недавно в ФЗ № 281 от 29.07.2017 г. (данным законом обсуждаются обязательные требования к учредителям и другим должностным лицам финорганизаций).
Согласно поправкам, теперь сотрудники микрофинансовых компаний, а также работники банков, страховых компаний, пенсионных фондов и ломбардов, работа которых связана с противодействием по отмыванию денег, будут подвергаться репутационному анализу. Так, преградой устроиться гражданину на желаемое место могут стать такие факторы как:
- наличие непогашенной либо же неснятой судимости, когда наказание назначается за действия, направленные против государства или финансовых интересов других сторон;
- наличие увольнения по Трудовому кодексу РФ (ч. 1, п. 7 или п. 7.1, ст. 81), которое произошло в течение двух последних лет.
Все эти пункты говорят о том, что далеко не все желающие работать в финансовых учреждениях граждане смогут трудоустроиться туда, куда планировали. Из-за новых поправок, к вопросу хорошей репутации теперь организации будут подходить очень ответственно.
В целом, можно утверждать, что на протяжении двух лет не смогут получить должность в сфере ПОТ/ФТ лица, которых обвиняют:
- в совершении неправомерных действий, касающихся денежных операций и работы с товарными ценностями (также будут подразумеваться и другие действия работника, которые стали поводом потери к сотруднику доверия со стороны работодателя);
- в конфликте интересов, в хранении денежных средств в банковских учреждениях иных государств, в сокрытии сведений о факте наличия собственности и доходов своих и близких родственников.
Граждане, работающие в организациях, подконтрольных Центробанку РФ, не прошедшие репутационный ценз, лишаются занимаемой должности через три дня после принятия требуемого решения. В данной ситуации гражданин может быть уволен с работы либо же смещен с должности временно/постоянно.
Факт изменения в составе работающего персонала обязательно фиксируется во внутреннем документе организации по «Правилам внутреннего контроля». Кроме того, организации, которые являются подконтрольными Центробанку России, должны сообщать о факте смены (постоянной либо временной) ответственного работника в трехдневный срок с момента, когда официальное решение было организацией принято.