Механизм, позволяющий аннулировать информацию о клиентах, оказавшихся в «черных списках», разработан Центробанком России вместе с Росфинмониторингом.
Согласно появившейся информации, теперь у банков будет возможность удалять из «черного списка» своих клиентов, если они докажут, что попали в него по ошибке, и их деятельность и проводимые операции не связаны с отмыванием незаконно полученных денежных средств.
Сегодня Банк России рассылает по банковским учреждениям отчеты, где содержатся сведения о лицах, которые попали в списки на отказ в проведении каких-либо операций по своим счетам. Опираясь на эту информацию, банки сразу же блокируют счета многих своих клиентов. Но практика показывает, что среди таких клиентов оказывается большое количество таких, которые необоснованно попали в эти списки. Исследования доказали, что действительно подобные блокировки счетов не всегда являются корректными относительно требований по ПОД/ФТ.
Вера Янченко, занимающая должность председателя комитета АФК по ПОД/ФТ, рекомендует несправедливо пострадавшим клиентам не тратить время на обращение в свой банк для восстановления справедливости, а сразу обращаться в Центробанк РФ. Контакт с регулятором будет результативным шагом, так как банки очень дорожат своей репутацией и бояться проблем, которые могут спровоцировать потерю лицензии.
В результате, банк начнет напрямую общаться с регулятором по выяснению причин блокировки счета. Такие действия дадут клиенту шанс на восстановление справедливости и удаление своих данных из «черного списка». Но, по мнению В. Янченко, процедура реабилитации «отказников» будет иметь и отрицательную сторону, так как она будет провоцировать недобросовестных клиентов оказывать давление на представителей банка.
В сообщении Центробанка так же говорится, что банкам следует выделить сотрудника, который будет работать с жалобами клиентов по отказам в обслуживании счетов и принимать обоснованные решения.
Однако Вячеслав Путиловский, директор по банковским рейтингам организации «Эксперт РА», считает, что данная мера особых изменений не принесет, так как на протяжении длительного времени банки боролись с легализацией преступных доходов однообразно и четко отладили механизм противостояния. Он подчеркнул, что банкам всегда было проще блокировать счета клиентов, чем доказывать их невиновность Центробанку, рискуя оказаться без лицензии.
Несмотря на это, Путиловский советует юрлицам, которые ошибочно попали в списки «отказников», для своей реабилитации обращаться в банки с четкой доказательной базой и вескими аргументами в свою пользу.