Приказом Банка России с 20.07.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ПАО «Межтопэнергобанк» (регистрационный № 2956, г. Москва).
Решение принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России.
По сообщению пресс-службы ЦБ, в отношении кредитной организации неоднократно применялись меры надзорного реагирования, в том числе дважды вводились ограничения на привлечение вкладов населения, однако руководители и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности. Более того, в их действиях прослеживались признаки недобросовестного поведения, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов.
«ПАО «Межтопэнергобанк» размещал денежные средства в низкокачественные активы, в том числе в строительной и инвестиционной сферах, и неадекватно оценивал принимаемые кредитные риски. При этом банк осуществлял кредитование компаний, не ведущих реальную хозяйственную деятельность. Кроме того, кредитная организация не соблюдала требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части выявления операций, подлежащих обязательному контролю, а также представления требуемой информации в уполномоченный орган», — говорится в заявлении пресс-службы регулятора.
«Межтопэнергобанк» — участник системы страхования вкладов. Согласно данным отчетности, по величине активов кредитная организация на 01.07.2017 занимала 108 место в банковской системе Российской Федерации.