В последние пару недель всё чаще можно встретить жалобы клиентов банков, что их карта заблокирована, потому что у человека… «слишком высокая зарплата».
В конце июля ЦБ обратил внимание банков на существенное увеличение объемов операций по снятию наличных юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. По мнению регулятора, такая динамика может свидетельствовать о том, что целями подобных операций является отмывание доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели.
В рекомендациях Банк России рекомендовал более внимательно относиться к переводам более 600 000 рублей, но бездумное выполнение распоряжений вышестоящей организации привело к тому, что некоторые банки стали блокировать и вдвое меньшие переводы и даже ряд переводов на совсем незначительные суммы.
При этом зачастую клиента никак не оповещают об этом и он узнаёт о случившемся уже в момент попытки совершить платёж.